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レバレッジとは?意味や計算方法、デメリット、リスクなどを詳しく解説

レバレッジの意味や仕組み・計算方法、リスクを解説

レバレッジは、預けた保証金(証拠金と同義)の最大25倍もの取引を行える仕組みです。少額からでも大きな利益を期待できる仕組みでもあり、FX最大のメリットとも言えます。

しかしレバレッジの具体的な仕組みやリスクなど、詳しく知らない方も多いのではないでしょうか?

本記事では、レバレッジの仕組みやリスク、レバレッジを上手に活用する取引のポイントなど、イラストを用いて詳しく解説します。

そもそもFXとはどういった投資なのかを詳しく知らない方は、以下の記事も参考にしてください。

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レバレッジとは

取引のイメージ

FXにおけるレバレッジとは、担保となる保証金(証拠金と同義)の最大25倍の金額を取引することができる仕組みのことです。通常の両替などであれば10万円で10万円分の外貨しか取引できません。

しかし、10倍のレバレッジを使えば10万円の10倍、つまり100万円分の取引を行うことができます。担保となる保証金の最大25倍の金額を取引することができることが、レバレッジの大きな特徴です。

国内FXの最大レバレッジは25倍 ※1

金融庁のレバレッジ規制により、国内FXの最大レバレッジは25倍と定められています。例えば、10万円の保証金で最大レバレッジ25倍をかけて取引を行う場合、250万円分の取引を行うことが可能です。

  1. 個人口座の場合

レバレッジの計算方法

初心者の方は、よく「レバレッジはどこで設定するのですか?」という疑問をお持ちのようですが、レバレッジは直接設定するのではなく取引数量や担保となる保証金によって決まります。レバレッジの計算式は、以下の通りです。

レバレッジ=(現在の為替レート×取引数量)÷保証金

例えば、100,000円の保証金で10,000ドルの取引を行ったとします。仮に1ドル=100円とすると、(100×10,000)÷100,000=10となり、レバレッジは10倍と求めることができます。

レバレッジのメリット

資金効率のイメージ

レバレッジは担保となる保証金(証拠金と同義)の最大25倍の金額を取引することができると前述しましたが、それこそがレバレッジのメリットです。

例えば1ドル=100円のとき、100,000円の保証金で10,000ドルの取引をすると10倍のレバレッジで取引できることになります。このとき100円でドルを買い、110円でドルを売れば100,000円(差額10円×10,000ドル)の利益となります。

一方、上記と同条件で5,000ドルの取引をするとレバレッジは5倍になり50,000円(差額10円×5,000ドル)の利益です。つまり、高いレバレッジかけることにより、その分得る利益も大きくなり資金効率が良くなります。

レバレッジのリスク・デメリット

レバレッジは取引が成功すれば大きな利益を期待できますが、失敗したときは大きな損失を出す可能性があります。例えば、レバレッジをかけて10万円の利益を得たとしても、取引に失敗したときは10万円の損失を出す可能性もあるのです。レバレッジは闇雲に高くせず、同時に損切りや資金管理などにも気を付けて取引する必要があります。

レバレッジをかけた取引のポイント

レバレッジの活用は大きな利益を狙える半面、大きな損失を出す可能性もあります。そのため、間違った使い方をすれば損失を出す可能性が高くなってしまいます。ここでは、レバレッジをかけた取引のポイントについて紹介します。

ロスカット対策として保証金に余裕を持つ

FX会社にはロスカットという仕組みもあります。ロスカットとは、ポジションの損失がある一定レベルに達したときに、さらなる損失の拡大を未然に防ぐために反対売買を行い強制的にポジションが決済される仕組みです。

レバレッジをかけた取引は損益が大きくなるため、その分ロスカットが実施される確率も高くなる傾向があります。また、取引によっては預けた資金以上の損失を被る可能性もあることを忘れてはいけません。そのため、ロスカットを防ぐためにも保証金は余裕をもって用意しましょう。

高すぎるレバレッジでの取引はリスクが高い

高いレバレッジの取引は利益が大きくなる可能性が高まるという理由から、積極的に行うトレーダーもいるようです。しかし、高いレバレッジでの取引はおすすめしません。相場を読む力や取引スキルが伴っていなければ、大きな損失を出すリスクも高くなるからです。また、高いレバレッジでの取引は損益も大きくなるため精神的に負担もかかります。特に初心者の方は気をつけましょう。

FX初心者に適切なレバレッジ/余裕のある資金

レバレッジ 取引数量 損益
(±1円動いた時)
余剰資金 有効比率
100%時のレート
5倍 5,000通貨 0.5万円 8万円 1ドル=84円
10倍 10,000通貨 1万円 6万円 1ドル=94円
20倍 20,000通貨 2万円 2万円 1ドル=99円

では初心者の方にとっての適切なレバレッジ/余裕のある資金はどれくらいなのでしょうか?答えはありませんが、急速なレート変動が起きてもロスカットに耐えられるようなレバレッジが理想的です。今回は取引数量を変えて、複数のレバレッジによるロスカットシミュレーションをしてみます。

条件:保証金10万円、1ドル=100円、1lotあたりの必要保証金額4,000円、買いポジションでエントリーした場合

5,000通貨(5Lot)の取引では、必要保証金は2万円(4,000円×5Lot)となりレバレッジは5倍になります。また保証金が2万円を切るとロスカット(有効比率が100%を下回る)になります。したがって保証金10万円から2万円を引いた、8万円分の損失まではロスカットに耐えることができます。このときの有効比率100%のレートは1ドル=84円と、16円分、値下がりへの余裕があります。

同様に、10,000通貨(10Lot)の取引ではレバレッジ10倍となり、有効比率100%のレートは1ドル=94円で、6円分の値下がりまで耐えられます。20,000通貨(20Lot)の取引ではレバレッジ20倍となり、有効比率100%のレートは1ドル=99円になり、耐えられる値下がり幅は1円になります。

ドル/円のチャートを見てみると、数日で6円以上価格が動くことは中々見受けられず、レバレッジ5倍、10倍などの取引であれば、急な価格変動によるロスカットのリスクを避けやすくなるでしょう。しかし1円の変動は頻繁に起こります。レバレッジ20倍前後で取引を行うと、利益も大きくなる半面、ロスカットまでのスピードも早いです。

運用効率(レバレッジ)の良さはFXの魅力ですが、取引に慣れていないFX初心者の方は、高くてもレバレッジ5~10倍に収まるよう、保証金と取引数量を調整しましょう。

ロスカットシミュレータの特長

レバレッジに関するよくある質問

ここでは、レバレッジに関するよくある質問にお答えします。

「レバレッジをかける」や「レバレッジを効かせる」とはどういう意味?

一般的に、レバレッジを使って取引することを「レバレッジをかける」や「レバレッジを効かせる」と言います。

レバレッジとロット(Lot)の違いは何ですか?

レバレッジは、担保となる保証金(証拠金と同義)の最大25倍の金額を取引することができる仕組みのことです。Lotは取引単位です。「レバレッジはどのように設定するの?」という疑問をお持ちの方もいますが、レバレッジはLot(取引数量)でも調整できます。詳しくは、以下の記事を参考にしてください。

FXの1000通貨とは?保証金はいくら必要?10000通貨との違いについても紹介

FX初心者は低レバレッジから取引を始めよう

レバレッジはFX最大の特長でもあり、ときに損失が拡大してしまうかもしれない、扱いに注意が必要な制度です。これからFXを始める方は、「高レバレッジでの損益の変化」「低レバレッジにするためのポジションの調整」を実際に体験することをおすすめします。

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例え金額が小さくても、投資で利益をあげたときの喜びは大きいものです。また外貨への投資を始めると、毎日のニュースが楽しみになることでしょう。文字通り世界が広がる瞬間を、FXを通して体感してみてください。

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まとめ

手元の資金の最大25倍の金額の取引を可能にするのがレバレッジ。ただしハイリスク・ハイリターンの面もあるので、FXが初めての方は低いレバレッジから始めましょう。

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